© navision.pl | Opracowano na podstawie: Microsoft Learn (CC BY 4.0)

Uzgadnianie kont bankowych

Uzgadnianie bankowe pomaga zapewnić, że to, co znajduje się w księgach, odpowiada wyciągom otrzymywanym z banku. Uzgadnianie konta bankowego porównuje i dopasowuje zapisy na kontach bankowych skonfigurowanych w Business Central z transakcjami bankowymi w banku. Uzgadnianie może następnie zaksięgować salda na kontach bankowych w Business Central, aby udostępnić je menedżerom finansowym. Uzgadnianie bankowe jest również praktycznym sposobem na wykrywanie brakujących płatności i rozwiązywanie błędów księgowych.

W tym artykule opisano, jak uzgadniać konta bankowe ze strony Uzgadnianie konta bankowego.

Można również uzgadniać konta bankowe na stronie Dziennik uzgadniania płatności podczas przetwarzania płatności. Otwarte zapisy księgi konta bankowego powiązane z zastosowanymi zapisami księgi nabywców lub dostawców są zamykane po wybraniu akcji Zaksięguj płatności i uzgodnij konto bankowe. Ta akcja automatycznie uzgadnia konto bankowe dla płatności zaksięgowanych za pomocą dziennika. Dowiedz się więcej w artykule Uzgadnianie kont bankowych i stosowanie płatności.

Uwaga

Wersje północnoamerykańskie oferują stronę Arkusz uzgadniania bankowego, która lepiej nadaje się do czeków i wpłat, ale nie pozwala na import plików wyciągów bankowych. Aby użyć tej strony zamiast strony Uzgadnianie konta bankowego, wyczyść pole Uzgadnianie bankowe z autom. dopasowaniem na stronie Ustawienia księgi głównej. Dowiedz się więcej w artykule Uzgadnianie kont bankowych [US] w sekcji Funkcjonalność lokalna Stanów Zjednoczonych.

Wiersze na stronie Uzgadnianie konta bankowego są podzielone na dwa panele. Panel Wiersze wyciągu bankowego pokazuje zaimportowane transakcje bankowe lub zapisy księgi z zaległymi płatnościami. Panel Zapisy księgi konta bankowego pokazuje zapisy księgi na wewnętrznym koncie bankowym.

Informacje o uzgadnianiu bankowym

Uzgadnianie transakcji na wyciągach z banku z zapisami bankowymi w Business Central jest określane jako dopasowywanie. Istnieją trzy sposoby dopasowywania transakcji do zapisów bankowych:

Automatycznie, używając akcji Dopasuj automatycznie.
Automatycznie, używając akcji Uzgodnij z Copilot.

Ta akcja jest dostępna jako część funkcji asystenta uzgadniania bankowego (wersja zapoznawcza), która jest funkcją opartą na sztucznej inteligencji. Dowiedz się więcej w artykule Uzgadnianie kont bankowych z Copilot (wersja zapoznawcza). * Ręcznie, wybierając wiersze w obu panelach, aby powiązać każdy wiersz wyciągu bankowego z jednym lub większą liczbą zapisów księgi konta bankowego, a następnie używając akcji Dopasuj ręcznie.

Pole wyboru Zastosowane jest zaznaczone w wierszach, w których zapisy są dopasowane. Dowiedz się więcej w artykule Reguły automatycznego stosowania płatności. Jeśli wprowadzisz datę końcową wyciągu w uzgadnianiu bankowym po dopasowaniu jego wierszy do zapisów, Business Central cofnie dopasowania dla wierszy i zapisów, które są po tej dacie.

Uwaga

Po wprowadzeniu daty w polu Data wyciągu strona Uzgadnianie konta bankowego filtruje zapisy księgi bankowej, aby wyświetlić tylko zapisy do tej daty. Można księgować uzgodnienia bankowe tylko z zapisami księgi bankowej w dniu lub przed datą końcową wyciągu. Filtr zapewnia, że księga bankowa jest zbilansowana z wyciągiem bankowym na dzień końcowy wyciągu, przy czym różnicę stanowią zaległe płatności i czeki.

Gdy wartość w polu Saldo całkowite w panelu Wiersze wyciągu bankowego jest równa sumie wartości pola Saldo do uzgodnienia i pola Saldo ostatniego wyciągu w panelu Zapisy księgi konta bankowego, można wybrać akcję Zaksięguj. Niedopasowane zapisy księgi konta bankowego pozostają na stronie, wskazując rozbieżności, które należy rozwiązać, aby uzgodnić konto bankowe.

Wszystkie wiersze, których nie można dopasować, oznaczone wartością w polu Różnica, pozostaną na stronie Uzgadnianie konta bankowego po zaksięgowaniu. Reprezentują one pewnego rodzaju rozbieżność, którą należy rozwiązać przed zakończeniem uzgadniania konta bankowego. Poniższa tabela opisuje kilka typowych sytuacji biznesowych, które mogą powodować różnice.

Różnica	Przyczyna	Rozwiązanie
Transakcja na koncie bankowym w Business Central nie znajduje się na wyciągu bankowym.	Transakcja bankowa nie została utworzona, mimo że dokonano księgowania w Business Central.	Utwórz brakującą transakcję (lub poproś dłużnika o jej wykonanie). Następnie ponownie zaimportuj plik wyciągu bankowego lub wprowadź transakcję ręcznie.
Transakcja na wyciągu bankowym nie istnieje jako dokument lub wiersz dziennika w Business Central.	Transakcja bankowa została wykonana bez odpowiadającego księgowania w Business Central, na przykład księgowania wiersza dziennika dla wydatku.	Utwórz i zaksięguj brakujący zapis. Dowiedz się więcej o szybkim sposobie w artykule Uzgadnianie kont bankowych.
Transakcja na wewnętrznym koncie bankowym odpowiada transakcji bankowej, ale niektóre informacje są zbyt różne, aby uzyskać dopasowanie.	Informacje, takie jak kwota lub nazwa nabywcy, zostały wprowadzone inaczej w transakcji bankowej lub w wewnętrznym księgowaniu.	Przejrzyj informacje, a następnie ręcznie dopasuj obie pozycje. Opcjonalnie popraw niezgodność.

Musisz rozwiązać różnice. Na przykład utwórz brakujące zapisy i popraw niedopasowane informacje, aż będziesz mógł zakończyć i zaksięgować uzgodnienie konta bankowego.

Panel Wiersze wyciągu bankowego na stronie Uzgadnianie konta bankowego można wypełnić w następujący sposób:

Automatycznie, używając funkcji Importuj wyciąg bankowy, aby wypełnić panel Wiersze wyciągu bankowego transakcjami bankowymi zgodnie z zaimportowanym plikiem lub strumieniem dostarczonym przez bank.
Ręcznie, używając funkcji Sugeruj wiersze, aby wypełnić panel Wiersze wyciągu bankowego zgodnie z fakturami w Business Central, które mają zaległe płatności.

Dodawanie wierszy wyciągu bankowego przez import wyciągu bankowego

Panel Wiersze wyciągu bankowego pokazuje transakcje bankowe zgodnie z zaimportowanym plikiem lub strumieniem dostarczonym przez bank.

Aby importować wyciągi bankowe jako kanały bankowe, musisz skonfigurować usługę Envestnet Yodlee Bank Feed. Konfiguracja obejmuje powiązanie kont bankowych w Business Central z powiązanymi kontami bankowymi online. Dowiedz się więcej w artykule Konfigurowanie usługi Yodlee Bank Feeds.

Porada

Możesz również importować pliki wyciągów bankowych w formacie rozdzielanym przecinkami lub średnikami (.CSV). Użyj konfiguracji asystowanej Konfiguruj format pliku wyciągu bankowego, aby zdefiniować formaty importu wyciągów bankowych i przypisać format do konta bankowego. Następnie możesz używać tych formatów podczas importowania wyciągów bankowych na stronie Uzgodnienie konta bankowego.

Wybierz Szukaj (Alt+Q) w prawym górnym rogu, wprowadź Uzgodnienie konta bankowego, a następnie wybierz powiązany link.
Wybierz akcję Nowy.
W polu Nr konta bankowego wybierz odpowiednie konto bankowe. Zapisy księgi konta bankowego istniejące na koncie bankowym pojawią się w okienku Zapisy księgi konta bankowego.
W polu Data wyciągu wprowadź datę wyciągu z banku.
W polu Saldo końcowe wyciągu wprowadź saldo wyciągu z banku.
Jeśli masz plik wyciągu bankowego, wybierz akcję Importuj wyciąg bankowy.
Znajdź plik, a następnie wybierz przycisk Otwórz, aby zaimportować transakcje bankowe do okienka Wiersze wyciągu bankowego na stronie Uzgodnienie konta bankowego.

Aby wypełnić wiersze uzgodnienia bankowego za pomocą akcji Sugeruj wiersze

Okienko Wiersze wyciągu bankowego jest wypełniane zgodnie z fakturami w Business Central, które mają nieuregulowane płatności.

Na stronie Uzgodnienie konta bankowego wybierz akcję Sugeruj wiersze.
W polu Data początkowa wprowadź najwcześniejszą datę księgowania dla zapisów księgi, które mają zostać uzgodnione.
W polu Data końcowa wprowadź najpóźniejszą datę księgowania dla zapisów księgi, które mają zostać uzgodnione.

Uwaga

Zazwyczaj data końcowa odpowiada dacie określonej w polu Data wyciągu. Jeśli jednak chcesz uzgodnić transakcje tylko za część okresu, możesz wprowadzić inną datę końcową.

Jeśli nie chcesz, aby zapisy księgi konta bankowego zawierały niedopasowane otwarte zapisy odwrócone, wybierz przełącznik Wyklucz zapisy odwrócone. Domyślnie lista zapisów księgi konta bankowego zawiera zapisy odwrócone do daty wyciągu.
Wybierz przycisk OK.

Automatyczne dopasowywanie wierszy wyciągu bankowego do zapisów księgi konta bankowego

Strona Uzgodnienie konta bankowego oferuje funkcję automatycznego dopasowywania na podstawie dopasowania tekstu w wierszu wyciągu bankowego (lewe okienko) do tekstu w jednym lub kilku zapisach księgi konta bankowego (prawe okienko). Możesz nadpisać sugerowane automatyczne dopasowanie i możesz wybrać, aby w ogóle nie używać automatycznego dopasowywania. Dowiedz się więcej w sekcji Ręczne dopasowywanie wierszy wyciągu bankowego do zapisów księgi konta bankowego.

Możesz zbadać podstawę dopasowań za pomocą akcji Szczegóły dopasowania. Na przykład szczegóły obejmują nazwy pól, które zawierały pasujące wartości.

Na stronie Uzgodnienie konta bankowego wybierz Dopasuj automatycznie. Otworzy się strona Dopasuj zapisy bankowe.
W polu Tolerancja daty transakcji (dni) określ zakres dni przed i po dacie księgowania zapisu księgi konta bankowego, w którym akcja wyszukuje pasujące daty transakcji w wyciągu bankowym.

Jeśli wprowadzisz 0 lub pozostawisz pole puste, akcja Dopasuj automatycznie wyszukuje pasujące daty transakcji tylko na dacie księgowania zapisu księgi konta bankowego. 3. Wybierz przycisk OK.

Wiersze są oznaczone kolorami, aby ułatwić zrozumienie, co z nimi zrobić. Wiersze wyciągu bankowego i zapisy księgi konta bankowego, które są dopasowane w bieżącym uzgodnieniu bankowym, zmieniają się na pogrubioną zieloną czcionkę. Zapisy księgi konta bankowego, które są dopasowane w innych uzgodnieniach bankowych, są wyświetlane kursywą w niebieskiej czcionce. 4. Aby usunąć dopasowanie, wybierz wiersz wyciągu bankowego, a następnie wybierz akcję Usuń dopasowanie.

Porada

Możesz używać kombinacji ręcznego i automatycznego dopasowywania. Jeśli ręcznie dopasowałeś zapisy, automatyczne dopasowywanie nie nadpisze Twoich wyborów.

Ręczne dopasowywanie wierszy wyciągu bankowego do zapisów księgi konta bankowego

Porada

Podczas ręcznego dopasowywania wierszy i zapisów akcje Pokaż wszystko, Pokaż zapisy odwrócone, Ukryj zapisy odwrócone i Pokaż niedopasowane mogą ułatwić uzyskanie przeglądu. Domyślnie zapisy księgi konta bankowego nie zawierają niedopasowanych zapisów odwróconych. Aby uwzględnić te zapisy na liście i dopasować je ręcznie, wybierz akcję Pokaż zapisy odwrócone. Jeśli wybierzesz ukrycie zapisów odwróconych po wykonaniu jednego lub więcej dopasowań, dopasowane zapisy będą nadal wyświetlane.

Uwaga

Nie można zaksięgować uzgodnienia bankowego, jeśli wykonujesz dopasowanie wiele-do-jednego, a połączone kwoty zawierają różnice. Dotyczy to również sytuacji, gdy połączone różnice bilansują się do zera. Oto przykład dopasowania wiele-do-jednego z różnicami. Wartość 200 dla zapisu wyciągu bankowego 1 jest dopasowana do dwóch zapisów księgi bankowej, które mają łączną wartość 180. Różnica wynosi 20. Wartość 350 dla wyciągu bankowego 2 jest dopasowana do dwóch innych zapisów księgi bankowej, które mają łączną wartość 370. Różnica wynosi -20, co bilansuje wartość 20 dla wyciągu bankowego 1. Aby zaksięgować uzgodnienie bankowe z różnicami w wierszach, zaksięguj różnice, a następnie dopasuj je do zaksięgowanych zapisów.

Na stronie Uzgodnienie konta bankowego wybierz nierozliczony wiersz w okienku Wiersze wyciągu bankowego.
W okienku Zapisy księgi konta bankowego wybierz jeden lub więcej zapisów księgi konta bankowego, które można dopasować do wybranego wiersza wyciągu bankowego. Aby wybrać wiele wierszy, naciśnij i przytrzymaj klawisz CTRL, a następnie wybierz wiersze.

Porada

Możesz również ręcznie dopasować wiele wierszy wyciągu bankowego do jednego zapisu księgi konta bankowego. Na przykład może to być przydatne, jeśli Twój depozyt bankowy zawierał kilka metod płatności, takich jak karty kredytowe od różnych wydawców, a Twój bank wyświetla je jako oddzielne wiersze. 3. Wybierz akcję Dopasuj ręcznie.

Wybrany wiersz wyciągu bankowego i wybrane zapisy księgi konta bankowego zmieniają kolor na zieloną czcionkę, a pole wyboru Rozliczono w prawym okienku jest zaznaczone.

Powtórz kroki od 1 do 3 dla wszystkich wierszy wyciągu bankowego, które nie są dopasowane.

Porada

Aby usunąć dopasowanie, wybierz wiersz wyciągu bankowego, a następnie wybierz akcję Usuń dopasowanie. Jeśli dopasowałeś wiele wierszy wyciągu bankowego do zapisu księgi i musisz usunąć jeden lub więcej dopasowanych wierszy, wszystkie ręczne dopasowania są usuwane dla zapisu księgi po wybraniu Usuń dopasowanie.

Sprawdź poprawność uzgodnienia bankowego

Aby dokładnie sprawdzić uzgodnienie konta bankowego przed jego zaksięgowaniem, użyj akcji Raport testowy, aby wyświetlić podgląd uzgodnienia. Raport jest dostępny w następujących kontekstach:

Gdy przygotowujesz uzgodnienie bankowe na stronie Uzgodnienie konta bankowego.
Gdy uzgadniasz płatności na stronie Dziennik uzgadniania płatności.

Wiersze, których nie można dopasować, pozostają na stronie Uzgodnienie konta bankowego po zaksięgowaniu. Te wiersze zawierają wartość w polu Różnica. Różnica reprezentuje rozbieżność, którą musisz rozwiązać, zanim będziesz mógł zakończyć uzgodnienie konta bankowego. Poniższa tabela opisuje kilka typowych sytuacji biznesowych, które mogą powodować różnice.

Różnica	Przyczyna	Rozwiązanie
Transakcja na koncie bankowym w Business Central nie znajduje się na wyciągu bankowym.	Transakcja bankowa nie została utworzona, mimo że dokonano księgowania w Business Central.	Utwórz brakującą transakcję (lub poproś dłużnika o jej wykonanie). Następnie ponownie zaimportuj plik wyciągu bankowego lub wprowadź transakcję ręcznie.
Transakcja na wyciągu bankowym nie istnieje jako dokument lub wiersz dziennika w Business Central.	Transakcja bankowa została wykonana bez odpowiadającego księgowania w Business Central, na przykład księgowania wiersza dziennika dla wydatku.	Utwórz i zaksięguj brakujący zapis. Dowiedz się więcej o szybkim sposobie w artykule Uzgadnianie kont bankowych.
Transakcja na wewnętrznym koncie bankowym odpowiada transakcji bankowej, ale niektóre informacje są zbyt różne, aby uzyskać dopasowanie.	Informacje, takie jak kwota lub nazwa nabywcy, zostały wprowadzone inaczej w transakcji bankowej lub w wewnętrznym księgowaniu.	Przejrzyj informacje, a następnie ręcznie dopasuj obie pozycje. Opcjonalnie popraw niezgodność.

Musisz rozwiązać różnice. Na przykład utwórz brakujące zapisy i popraw niedopasowane informacje, aż będziesz mógł zakończyć i zaksięgować uzgodnienie konta bankowego.

Uwaga

Strona Uzgodnienie bankowe i Raport testowy zakładają, że uzgadniasz tylko w okresie do daty końcowej wyciągu. Jeśli dopasowujesz wiersz wyciągu bankowego do zapisu księgi bankowej przed wprowadzeniem daty końcowej wyciągu, a następnie wprowadzisz datę końcową wyciągu, która jest późniejsza niż data końcowa dla zapisu księgi bankowej, dane w Raporcie testowym będą nieprawidłowe.

Poniższa tabela opisuje pola w Raporcie testowym, które mogą pomóc w zakończeniu uzgodnienia bankowego.

Pole	Opis
Data wyciągu	Data określona w polu Data wyciągu na stronie Uzgodnienie konta bankowego.
Saldo ostatniego wyciągu	Saldo określone w polu Saldo ostatniego wyciągu na stronie Uzgodnienie konta bankowego. To pole jest wypełniane automatycznie z najnowszego uzgodnienia dla tego samego konta bankowego. Wartość wynosi zero, jeśli jest to pierwsze uzgodnienie konta bankowego.
Saldo końcowe wyciągu	Saldo określone w polu Saldo końcowe wyciągu na stronie Uzgodnienie konta bankowego.
Nr konta K/G <numer> Saldo na <data>	Saldo na koncie K/G na datę końcową wyciągu. Ta wartość to niefiltrowane saldo na tę datę. Jeśli Twój bank używa Twojej waluty lokalnej, to saldo powinno być takie samo jak saldo konta bankowego (wyświetlane po prawej stronie nagłówka raportu), gdy dopasowujesz wszystkie wiersze wyciągu. Puste () w nazwie tego pola oznacza, że Twój bank używa waluty lokalnej. Rozbieżność w tym polu i poprzednich może wskazywać, że zaksięgowałeś bezpośrednio na konto K/G. Może również wskazywać, że używasz tego samego konta K/G dla wielu banków, czego nie zalecamy. Banki są powiązane z księgą główną poprzez grupę księgową konta bankowego określoną dla konta. Raport testowy wyświetla ostrzeżenie, jeśli masz bezpośrednie księgowania, nawet jeśli saldo dla księgowania wynosi zero. Bezpośrednie księgowania, które nie są zbilansowane, często prowadzą do skumulowanych różnic w przyszłych uzgodnieniach bankowych. Powinieneś sprawdzić saldo księgi głównej i zapisy księgi przed zaksięgowaniem uzgodnienia bankowego. Dowiedz się więcej o bezpośrednim księgowaniu w sekcji Unikaj bezpośredniego księgowania.
Nr konta K/G <numer> Saldo (<PLN>) na <data>	Saldo na koncie K/G na datę końcową wyciągu w walucie lokalnej. Saldo jest przeliczane na walutę konta bankowego przy użyciu kursu wymiany, który obowiązywał na datę końcową wyciągu. Ta wartość to niefiltrowane saldo na tę datę. Porównujesz to saldo z polem *Nr konta K/G <numer> Saldo na <data>, jeśli Twój bank używa waluty obcej. Wartość w polu Nr konta K/G <numer> Saldo na <data*> dla waluty lokalnej może się nieznacznie różnić, ponieważ przeliczenie walut może powodować niewielkie różnice. Saldo Twojego banku powinno być bardzo zbliżone do tego salda.
Saldo konta bankowego na <data>	Saldo na koncie bankowym na datę końcową wyciągu.
Suma różnic	Suma różnic dla wierszy wyciągu. Aby uzyskać dostęp do szczegółów, włącz przełącznik Drukuj zaległe transakcje podczas wprowadzania kryteriów raportu. Różnica to wiersz wyciągu bankowego, który nie jest w pełni dopasowany do jednego lub więcej zapisów księgi bankowej. Nie można zaksięgować uzgodnienia konta bankowego, które zawiera różnice. Można zaksięgować uzgodnienie bankowe zawierające zapisy księgi bankowej, które nie są dopasowane do wierszy wyciągu. Ta wartość jest wyświetlana w polu Zaległe transakcje bankowe oraz w oddzielnej sekcji, jeśli włączysz przełącznik Drukuj zaległe transakcje.
Saldo wyciągu	Wartość określona w polu Saldo końcowe wyciągu na stronie Uzgodnienie konta bankowego.
Zaległe transakcje bankowe	Suma niedopasowanych zapisów księgi bankowej niebędących czekami, które mają datę księgowania w dniu lub przed datą końcową wyciągu. Dzieje się tak, gdy rejestrujesz transakcje, zanim zostaną zarejestrowane w banku. Na przykład na koniec okresu. Podczas tworzenia następnego uzgodnienia bankowego możesz uzgodnić te zapisy.
Zaległe czeki	Suma niedopasowanych zapisów księgi bankowej dla czeków, które mają datę księgowania w dniu lub przed datą końcową wyciągu. Dzieje się tak, gdy rejestrujesz transakcje, zanim zostaną zarejestrowane w banku. Na przykład może się to zdarzyć w przypadku czeków, jeśli dostawca nie zrealizuje czeku w tym samym okresie, w którym go zarejestrowałeś. Podczas tworzenia następnego uzgodnienia bankowego możesz uzgodnić te zapisy.
Saldo konta bankowego	Suma wartości salda końcowego wyciągu bankowego, zaległych transakcji bankowych i zaległych czeków. Po obsłużeniu wszystkich różnic w dopasowanych zapisach, to saldo odpowiada saldzie bankowym. Na przykład, rozliczono wszystkie dopasowane zapisy oraz zapisy, których nie można było dopasować dla tego wyciągu bankowego. Możesz zaksięgować uzgodnienie.

Porada

Jeśli uruchomisz Raport testowy ze strony Dziennik uzgadniania płatności, Business Central oblicza wartość w polu Saldo końcowe wyciągu w następujący sposób: * saldo ostatniego wyciągu + suma wszystkich wierszy w dzienniku uzgadniania płatności. Możesz użyć tej wartości do porównania z wyciągiem bankowym.

Aby utworzyć brakujące zapisy księgi w celu dopasowania wierszy wyciągu bankowego

Czasami wyciąg bankowy zawiera kwoty odsetek lub naliczonych opłat. Takie wiersze wyciągu bankowego nie mogą być dopasowane, ponieważ nie ma powiązanych zapisów księgi w Business Central. Należy wtedy zaksięgować wiersz dziennika dla każdej transakcji, aby utworzyć powiązany zapis księgi, z którym można go dopasować.

Na stronie Uzgodnienie konta bankowego wybierz akcję Przenieś do dziennika głównego.
Na stronie Przenieś uzgodnienie bankowe do dziennika głównego określ, którego dziennika głównego użyć, a następnie wybierz przycisk OK.

Strona Dzienniki główne otwiera się z nowymi wierszami dziennika dla wszystkich wierszy wyciągu bankowego, którym brakuje zapisów księgi. 3. Uzupełnij wiersz dziennika informacjami, takimi jak konto przeciwstawne. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Praca z dziennikami głównymi w celu księgowania bezpośrednio do K/G.
4. Aby przejrzeć wynik księgowania przed zaksięgowaniem, wybierz akcję Raport testowy, a następnie wybierz opcję dostępu do raportu. Raport Wyciąg z konta bankowego pokazuje te same pola co nagłówek strony Uzgodnienie konta bankowego. 5. Wybierz akcję Księguj.

Po zaksięgowaniu zapisu dopasuj do niego wiersz wyciągu bankowego. 6. Odśwież lub ponownie otwórz stronę Uzgodnienie konta bankowego. Nowy zapis księgi pojawi się w okienku Zapisy księgi konta bankowego. 7. Dopasuj wiersz wyciągu bankowego do zapisu księgi konta bankowego, ręcznie lub automatycznie.

Znajdowanie zaległych transakcji w poprzednich okresach

Możesz użyć raportu Wyciąg bankowy, aby znaleźć zaległe transakcje w poprzednich okresach. Zaległe transakcje zostały otwarte przed datą wyciągu i nie zostały zamknięte lub zostały zamknięte po zaksięgowaniu uzgodnienia bankowego.

Gdy uruchomisz raport Wyciąg bankowy ze strony Lista wyciągów bankowych, możesz włączyć przełącznik Zaległe zapisy, a raport będzie zawierał sekcję z listą zaległych zapisów.

Example We have bank account ledger entries A, B, and C in our bank account for the month of August. When we reconcile our bank account for August we find a bank statement line that matches entry A, but none for B and C. So we post the reconciliation with entry A reconciled and B and C as outstanding entries.

We wrześniu otrzymujemy płatność za zapis B i decydujemy się uzgodnić nasze konto bankowe. Jeśli uruchomimy raport Wyciąg bankowy przed zaksięgowaniem uzgodnienia, otrzymamy jedną uzgodnioną transakcję i jedną zaległą.

Jeśli wydrukujemy raport za sierpień, otrzymamy zaległe transakcje dla naszych zapisów B i C, mimo że zamknęliśmy zapis B we wrześniu.

Uwaga

Raport Wyciąg bankowy ma pewne znane ograniczenia, jeśli importujesz lub ręcznie wprowadzasz transakcje bankowe po zaksięgowaniu uzgodnienia bankowego. Możesz wprowadzać zapisy księgi bankowej na dowolną datę i z dowolną datą księgowania, więc nie zawsze musisz robić to w ścisłej kolejności chronologicznej. Gdy wykonujesz uzgodnienie bankowe, uzgadniasz wyciąg bankowy z zapisami księgi bankowej, które zarejestrowałeś do momentu zaksięgowania uzgodnienia, i z datą księgowania zapisów. Zazwyczaj oznacza to datę księgowania w dniu lub przed datą końcową wyciągu. Gdy księgujesz uzgodnienie bankowe, Business Central tworzy migawkę danych i używa jej do wypełnienia nagłówka raportu wyciągu bankowego. Jednak sekcje zaległych transakcji są faktycznymi wyszukiwaniami zapisów księgi bankowej, które istniały do faktycznej daty i godziny zaksięgowania uzgodnienia bankowego. Sumy w wierszach zazwyczaj odpowiadają sumom w nagłówku. Jeśli jednak zaimportujesz zapisy księgi bankowej po zaksięgowaniu uzgodnienia bankowego, ale daty księgowania są przed datą końcową wyciągu, sumy w nagłówku mogą nie odpowiadać sumom w sekcjach zaległych transakcji.

Cofanie uzgodnienia konta bankowego

Jeśli znajdziesz błąd w zaksięgowanym uzgodnieniu bankowym, możesz użyć akcji Cofnij na stronie Lista wyciągów bankowych, aby go poprawić. Po cofnięciu zaksięgowanego uzgodnienia bankowego zapisy są przenoszone na stronę Uzgodnienia konta bankowego i oznaczane jako Otwarte, co oznacza, że nie są uzgodnione. Następnie możesz poprawić uzgodnienie bankowe i zaksięgować je ponownie.

Uwaga

W wersji północnoamerykańskiej, aby użyć funkcji Cofnij dla zaksięgowanych uzgodnień bankowych i wyciągów bankowych, należy włączyć przełącznik Uzgodnienie bankowe z automatycznym dopasowaniem na stronie Ustawienia księgi głównej. Funkcja Cofnij nie jest dostępna dla wyciągów bankowych zaksięgowanych z arkuszy uzgodnienia bankowego.

Ponowne użycie numeru wyciągu bankowego

Numer wyciągu bankowego używany dla nowego uzgodnienia bankowego jest pobierany z konta bankowego, podobnie jak Saldo ostatniego wyciągu. Możesz zmienić te wartości przed rozpoczęciem nowego uzgodnienia bankowego. Jednak podczas tworzenia nowego uzgodnienia bankowego Business Central sprawdza, czy numer wyciągu jest już przypisany do zaksięgowanego wyciągu bankowego. Jeśli numer jest w użyciu, ale chcesz, aby nowy wyciąg bankowy go używał, możesz użyć akcji Zmień nr wyciągu na stronie Uzgodnienie konta bankowego.

Przykłady

Poniższe przykłady pokazują, jak naprawić błąd w zaksięgowanym uzgodnieniu bankowym, z użyciem tego samego numeru wyciągu lub bez.

Przykład 1

Wykonałeś uzgodnienia bankowe za styczeń, luty i marzec. Numer wyciągu bankowego za marzec wynosił 100. Później odkrywasz, że marzec zawierał tylko zapisy do 30., co oznacza, że brakuje zapisów z 31. Musisz więc ponownie wykonać uzgodnienie bankowe za marzec. W tym przypadku otwieramy stronę Lista wyciągów bankowych, wybieramy wyciąg za marzec, a następnie wybieramy Cofnij.

Nowe uzgodnienie bankowe otrzymuje numer wyciągu 101. Aby ponownie przypisać numer 100, wybierz Zmień nr wyciągu i wprowadź 100.

Porada

Pamiętaj, aby ustawić odpowiednią datę końcową wyciągu (w tym przykładzie jest to 31 marca) i edytować pole Saldo ostatniego wyciągu.

Przykład 2

Wykonałeś uzgodnienia bankowe za styczeń, luty, czerwiec i lipiec. Odkrywasz, że luty był nieprawidłowy. Załóżmy, że miał numer wyciągu 100. Podobnie jak w Przykładzie 1, używasz akcji Cofnij i Zmień nr wyciągu, aby zmienić numer wyciągu jak w przykładzie nr 1, i teraz możesz ponownie wykonać uzgodnienie bankowe za luty.

Po zaksięgowaniu poprawionego uzgodnienia bankowego za luty, na odpowiedniej karcie Konta bankowego pole Nr ostatniego wyciągu będzie pokazywać 100, a pole Saldo ostatniego wyciągu będzie pokazywać saldo końcowe wyciągu za luty.

Jeśli następne uzgodnienie bankowe, które wykonujesz, dotyczy marca, Business Central przypisze 101 jako numer wyciągu i nada mu poprawne Saldo ostatniego wyciągu.

Jeśli następne uzgodnienie bankowe, które wykonujesz, dotyczy sierpnia, rozważ zmianę wartości w polach Nr ostatniego wyciągu i Saldo ostatniego wyciągu na karcie Konto bankowe przed utworzeniem następnego uzgodnienia bankowego lub użyj akcji Zmień nr wyciągu i zmień również wartość w polu Saldo ostatniego wyciągu na stronie uzgodnienia bankowego.

Uwaga

Numer wyciągu jest ważny, gdy wykonujesz uzgodnienia bankowe z zaimportowanymi plikami CAMT zawierającymi numery wyciągów lub gdy uzgadniasz na podstawie wydrukowanych wyciągów bankowych. Jeśli tylko pobierasz zakres transakcji bankowych z banku internetowego, numer wyciągu zazwyczaj nie jest ważny. Saldo ostatniego wyciągu jest przechowywane na koncie bankowym, aby zminimalizować błędy podczas uzgodnień bankowych, ale jest również edytowalne, co pozwala wykonywać uzgodnienia bankowe w dowolnej kolejności. Oznacza to również, że jeśli cofniesz wyciąg bankowy, nowe saldo końcowe może nie być saldem ostatniego wyciągu w następnym wyciągu bankowym. Nie ma funkcji, która pozwalałaby przenieść saldo do wszystkich kolejnych wyciągów bankowych, więc miej to na uwadze podczas używania funkcji Cofnij.

Unikanie bezpośredniego księgowania

Nie używaj konta K/G, które zezwala na bezpośrednie księgowanie w grupie księgowej konta bankowego. Bezpośrednie księgowanie przerywa połączenie między zapisem księgi konta bankowego a zapisem księgi konta K/G. Gdy uzgadniasz konto bankowe, zapisy zaksięgowane bezpośrednio na koncie K/G nie są uwzględniane, co utrudnia ukończenie uzgodnienia.

Ten błąd często występuje podczas wprowadzania salda otwarcia dla konta bankowego. Ważne jest, aby nie księgować salda otwarcia bezpośrednio w księdze głównej. Zapisy na koncie K/G, które są księgowane bezpośrednio na koncie K/G, powodują problemy. Na przykład te zapisy mogą uniemożliwić uzgodnienie konta bankowego. W przypadku kont bankowych w walutach obcych zapisy mogą powodować narastanie różnic po zaksięgowaniu kolejnych uzgodnień bankowych z powodu korekt kursów wymiany walut. Często księgujesz saldo otwarcia banku bezpośrednio na koncie bankowym, a kwota trafia następnie na konto K/G. Alternatywnie odwracasz je później względem konta K/G, którego używasz do zbilansowania salda otwarcia księgi głównej. W obu przypadkach musisz zbilansować każde bezpośrednie księgowanie na koncie K/G przed rozpoczęciem pierwszego uzgodnienia bankowego, a szczególnie jeśli konto bankowe jest w walucie obcej.

Powiązane informacje

Zarządzanie kontami bankowymi
Uzgadnianie kont bankowych z Copilot (wersja zapoznawcza)
Uzgadnianie kont bankowych i stosowanie płatności
Konfigurowanie bankowości
Reguły automatycznego stosowania płatności
Praca z Business Central

Znajdź bezpłatne moduły e-learningowe dla Business Central tutaj